場(chǎng)景描述1 投顧服務(wù)供需嚴(yán)重不對(duì)稱,用戶咨詢響應(yīng)效率低
場(chǎng)景痛點(diǎn):傳統(tǒng)投顧團(tuán)隊(duì)人力有限,難以7×24小時(shí)高頻響應(yīng)大量用戶個(gè)性化的投資問題,且存在專業(yè)水平不一致、服務(wù)質(zhì)量不穩(wěn)定問題。解決方案開發(fā)必要性: “九方靈犀”引入自然語言理解與金融知識(shí)圖譜,對(duì)用戶提問進(jìn)行精準(zhǔn)語義理解與意圖識(shí)別; 構(gòu)建AI實(shí)時(shí)問答+歷史語料召回+多輪跟進(jìn)能力,提升響應(yīng)效率并保證專業(yè)性; 實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)智能化陪伴式投顧服務(wù),緩解人工瓶頸。2 個(gè)性化策略推薦困難,用戶畫像和風(fēng)險(xiǎn)適配缺失場(chǎng)景痛點(diǎn):不同投資者在風(fēng)險(xiǎn)偏好、交易習(xí)慣、持倉周期等方面差異顯著,傳統(tǒng)投顧難以做到千人千面的定制化策略服務(wù)。解決方案開發(fā)必要性: 借助“九方靈犀”構(gòu)建動(dòng)態(tài)用戶畫像系統(tǒng),結(jié)合行為數(shù)據(jù)、交易記錄、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)等多維信息進(jìn)行精準(zhǔn)建模; 支持個(gè)性化投顧內(nèi)容生成與推送; 支持策略問答+解讀+擇時(shí)建議等多維度服務(wù)內(nèi)容,增強(qiáng)用戶黏性。3 內(nèi)容生成能力有限,策略解讀與市場(chǎng)解說缺乏連貫性與深度場(chǎng)景痛點(diǎn):投顧內(nèi)容生產(chǎn)依賴人工,更新周期長,風(fēng)格不統(tǒng)一;面對(duì)熱點(diǎn)事件、策略邏輯難以及時(shí)解釋、講清楚、講明白。解決方案開發(fā)必要性: 引入大模型能力,打造金融領(lǐng)域垂直內(nèi)容生成引擎; 支持策略解讀、市場(chǎng)點(diǎn)評(píng)、日?qǐng)?bào)周報(bào)、熱點(diǎn)快評(píng)、視頻腳本自動(dòng)生成; 結(jié)合多模態(tài)能力,生成圖文結(jié)合、可交互的專業(yè)內(nèi)容,增強(qiáng)投教價(jià)值與用戶信任。
解決方案1 響應(yīng)效率低——陪伴式智能對(duì)話助手
構(gòu)建投顧知識(shí)圖譜與專業(yè)語料庫,結(jié)構(gòu)化行情檢索工具,同時(shí)九方知識(shí)庫匯聚內(nèi)部策略觀點(diǎn)、財(cái)經(jīng)快評(píng)、投教內(nèi)容與投顧答疑數(shù)據(jù); 統(tǒng)一MCP工具,形成九方MCP Tool Box。Post-Training投顧領(lǐng)域九章證券大模型,增強(qiáng)金融術(shù)語理解與意圖識(shí)別能力; 構(gòu)建 “Tool Search+thinking+answer”三階段智能體對(duì)話模式,確保準(zhǔn)確率與生成質(zhì)量。開發(fā)“九方靈犀智能助手”交互端 支持網(wǎng)頁/APP/學(xué)習(xí)機(jī)/微信小程序接入; 提供多輪對(duì)話、上下文記憶、投顧語氣風(fēng)格的擬人化陪伴式體驗(yàn)。2個(gè)性化推薦缺失——用戶記憶搭建多維度用戶記憶系統(tǒng) 融合用戶行為數(shù)據(jù)(瀏覽/點(diǎn)擊/提問)、交易數(shù)據(jù)(持倉/偏好)與風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果; 利用 COMEDY框架構(gòu)建用戶投資風(fēng)格畫像+認(rèn)知水平畫像。訓(xùn)練記憶大模型,構(gòu)建個(gè)性化內(nèi)容推薦與消息推送系統(tǒng),支持定制日?qǐng)?bào)、策略更新、個(gè)性快評(píng); 推薦理由明確可解釋,增強(qiáng)用戶信任與接納度。3 熱點(diǎn)內(nèi)容生成能力弱——熱點(diǎn)主動(dòng)式服務(wù)
1 搭建熱點(diǎn)事件快評(píng)系統(tǒng) 實(shí)時(shí)接入資訊流與市場(chǎng)數(shù)據(jù); 自動(dòng)生成熱點(diǎn)事件分析+影響資產(chǎn)清單+操作建議,并推送給關(guān)注用戶群體。
2 融合圖文生成、多模態(tài)能力 生成圖表解讀、交互圖卡、視頻腳本,打通投顧內(nèi)容在多個(gè)平臺(tái)的展現(xiàn)形態(tài); 提升用戶認(rèn)知效率與粘性。
成效
依托九章證券大模型的金融語言理解與任務(wù)處理能力,“九方靈犀”已成為九方智投在智能投顧方向的重要戰(zhàn)略抓手。自上線以來,已實(shí)現(xiàn)以下階段性成果:
2025年初至今,全平臺(tái)累計(jì)對(duì)話交互量已突破 1800 萬次,服務(wù)覆蓋行情解讀、策略推薦、熱點(diǎn)問答、股票診斷等多樣化投顧需求;用戶智能投顧場(chǎng)景滲透率達(dá)到 10%+,用戶使用習(xí)慣逐步向智能助手遷移;整體用戶滿意度超過 50%,特別在“專業(yè)性回答”“時(shí)效性資訊”維度獲得廣泛好評(píng);實(shí)現(xiàn)對(duì)九方核心小額與大額業(yè)務(wù)的雙線賦能: 在小額業(yè)務(wù)方向,與量化工具產(chǎn)品聯(lián)動(dòng),提升策略轉(zhuǎn)化率與留存效果; 在大額業(yè)務(wù)方向,結(jié)合股票賬戶診斷服務(wù),支持生成持倉分析、策略優(yōu)化建議等個(gè)性化報(bào)告,增強(qiáng)高凈值客戶的服務(wù)深度與專業(yè)信任。
通過持續(xù)提升的模型能力與穩(wěn)健的場(chǎng)景落地路徑,“九方靈犀”正在從傳統(tǒng)問答工具進(jìn)化為更懂市場(chǎng)、更懂策略、更懂用戶的智能投顧伙伴,有力支撐九方智投構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。